Forex: Entenda o Mercado de Câmbio

Forex: Entenda o Mercado de Câmbio

FOREX é um mercado financeiro descentralizado destinado a mercado de câmbio, sendo o maior mercado do mundo! Movimenta, diariamente, mais de 5 trilhões de dólares. É o maior mercado em termos de volume financeiro e liquidez.

Olá, traders! Neste post vamos explicar tudo sobre o mercado de moedas conhecido como forex.

Se você pretende ser um forex trader e quer entender o que é esse mercado, leia até o fim.

Explicaremos, também, a questão da legalidade do forex Brasil.

Boa leitura!

Índice:

  1. O que é Forex
  2. Como funciona o mercado
  3. Riscos para o Forex trader
  4. O que afeta o Forex
  5. Envio de dinheiro
  6. A legalidade do Forex Brasil
  7. Imposto de renda
  8. Quanto é possível ganhar no Forex
  9. Conclusão

O Que é Forex

Forex deriva do acrônimo Foreign Exchange, que em inglês significa mercado de câmbio.

Esse é o maior mercado do mundo e é destinado a transações de moedas.

Sua liquidez é enorme e seu volume negociado diariamente quase bate os 5 trilhões de dólares.

Como Funciona o Mercado

Neste mercado se opera pares de divisas, por exemplo, dólar vs real.

No Forex esse par é dado como USD/BRL, onde USD (dólar) é a moeda (divisa) base e BRL (real) é a moeda cotada.

Vamos dizer que a cotação deste par seja de 3.8000, o que significa isso? Significa que para comprar uma moeda base (1 dólar) é necessário 3,8000 da moeda secundária (ou 3,8000 reais). E é assim que se lê as cotações das divisas.

Uma característica interessante deste mercado é que ele é totalmente descentralizado, ou seja, qualquer pessoa de qualquer lugar do mundo pode operar no mercado.

Outro ponto que torna este mercado bem dinâmico é o fato de que ele está aberto 24 horas por dia durante os cinco dia úteis da semana (de segunda a sexta-feira).

O que são os PIPS

No Forex o pip é a menor variação possível do par de moeda.

Geralmente os pares são expressos com quatro casas decimais, sendo a quarta o pip.

Há moedas, porém, que são expressas em duas casas decimais, como o par iene x dólar (JPY/USD). Neste caso o pip seria a segunda casa decimal.

No exemplo usado acima, se o par USD/BRL vai de 3.8000 para 3.8010 dizemos que ele variou em +10 pips.

PIP em inglês é um acrônimo para percentage in point, ou porcentagem em ponto em português.

Quem participa deste mercado

Os participantes são muitos: grandes bancos, empresas multinacionais, governos, bancos centrais, instituições financeiras.

Os pequenos investidores como os traders de varejo são a menor parte deste mercado.

Como fazer para participar do mercado de Forex

O trader que desejar fazer parte e negociar Forex tem que fazê-lo através de um corretora ou banco, como no mercado brasileiro.

Entretanto, fique atento: não há corretoras brasileiras de Forex. O investidor tem que fazer um cadastro em alguma corretora fora do país.

Há uma lista de corretoras no site da DailyForex com classificação da corretora, opiniões e o website da corretora.

Plataforma

É claro que o trader vai precisar de uma plataforma para realizar as suas operações.

Uma plataforma muito popular usada no Forex é a plataforma MetaTrader. Se você já opera no mercado já deve tê-la visto, é bem popular aqui no Brasil.

Outra plataforma conhecida é plataforma NinjaTrader.

Vale lembrar que, dependendo da corretora, as opções serão diferentes. Algumas, inclusive, oferecem a própria plataforma.

A sugestão que damos é que baixe cada uma e teste antes de se decidir por alguma. E, é claro, buscar informações com usuários das mesmas.

Há vídeos de tutoriais no YouTube sobre as plataformas. Não deixe de checar lá, também.

Riscos Para o Forex Trader

Fala-se muito de riscos no mercado de câmbio. E não é por menos, vamos à elas.

Volatilidade

O mercado de divisas é um mercado bem volátil, sofrendo grandes oscilações no decorrer da semana.

Dependendo do par de divisas negociado e dos acontecimentos no dia, podem haver variações de mais de 100 pips.

Corretoras

Por se tratar de um mercado sem regulamentação há riscos de se operar por uma corretora não idônea.

Para mitigar esse risco, opere sempre através de corretoras mais conhecidas e com mais tempo de mercado.

Existem regulamentações nos países de origem das corretoras para proteger o investidor que manda dinheiro para lá.

Países com tradição nas corretoras de Forex são os EUA e Reino Unido.

Alavancagem

As corretoras que operam nesse mercado oferecem aos seus cliente muita alavancagem, chegando a números como 200:1, ou seja, o trader negocia uma posição 200 vezes maior do que o seu capital.

O fascínio causado pela possibilidade de transformar um dólar em duzentos faz com que muitos traders iniciantes quebrem logo nos primeiros dias de trades, acreditando no dinheiro fácil.

O trader precisa usar com sabedoria a alavancagem que lhe é oferecida.

Spread

Assim como em qualquer mercado o book de ofertas é expresso em bid e ask (compra e venda).

No entanto, quando for operar Forex o trader notará um grande spread (distância entre a melhor oferta de compra e a melhor oferta de venda) na hora de por uma ordem.

O spread é determinado pelo market maker, no caso, a corretora.

Olhe a imagem a seguir:

forex

Na imagem acima estamos vendo o par EUR/USD (euro x dólar).

Note que se o trader quiser entrar no mercado comprado terá que pagar 1.06649, ao mesmo tempo que se quiser entrar vendido terá que pagar 1.06637.

Assim, o spread é de 1,2 pips (lembrando que 1 pip equivale a quarta casa decimal).

Ou seja, o trader começa o trade já “perdendo” 1,2 pips (considerando que vai entrar e sair a mercado).

Dependo do par de moedas os pips podem chegar a 5 ou mais.

Há operadores que conseguem “driblar” o spread entrando e saindo dos trades com ordens limitadas.

Há corretoras que trabalham com spread fixo e outras com spread variável.

Para ir mais fundo no conhecimento dos spreads recomendamos a leitura no site da Babypips e fórum da Babypips. O site é em inglês, mas, para os que têm dificuldade com a língua o Google tradutor faz um bom trabalho.

O Que Afeta o Forex

Da mesma forma que todos os outros mercados, o mercado de câmbio é afetado por diversos dados econômicos.

Payroll, venda de casas novas nos EUA, discursos do Trump, decisões de bancos centrais, Bolsonaro postando coisa que não deve em rede social e etc.

Ou seja, quaisquer fatores que afetem as questões politico-econômicas dos países.

Lembre-se que o mercado é altamente emocional e especulativo, se houve a menor expectativa de determinado evento ela vai ser refletida nos preços de ativos ao redor do mundo, incluindo as moedas.

Envio de Dinheiro

O envio de dinheiro para as corretoras fora do país se dão de maneiras diferentes.

Muito gostam de usar o Western Union para enviar o dinheiro.

Pode-se enviar por casas de câmbio e bancos comerciais.

Nós, particularmente, preferimos fazer pelos nossos bancos, onde podemos fazer pelo nosso computador sem a necessidade de nos dirigir a alguma loja física.

No site da exame há uma matéria sobre envio e recebimento de dinheiro no exterior que esclarece melhor esta questão.

A Legalidade do Forex Brasil

Por se tratar de um mercado desregulamentado a CVM não permite operações de Forex no Brasil, sendo proibido qualquer corretora ou banco oferecer este tipo de serviço aos seus cliente.

Portanto, tome cuidado se alguma corretora ou investidor independente te oferecer isto, existem golpes sendo aplicados em traders desavisados.

Como funciona a ilegalidade dessas corretoras

Na verdade essas corretoras são “empresas” que oferecem para o investidor “altos retornos” sobre o capital investido.

Montam site e fazem todo o teatro para parecerem uma empresa séria de investimento.

Há casos onde a tal empresa era uma pessoa física operando Forex no Brasil a partir de um notebook.

Retirado do site da Insper:

Em um dos casos mais conhecidos, a empresa MDD mantinha um site no qual sugeria ser uma corretora de Nova York, mas, “na verdade, tratava-se apenas de uma pessoa operando de um notebook a partir de uma residência na cidade Campos de Goytacases, no Rio de Janeiro”, conforme relato da própria CVM.

O caso foi julgado pela autarquia em 2009, como conclusão de um processo resultante de reclamações recebidas em 2005. Segundo o órgão, “na ocasião, foram realizadas inspeções no local que comprovaram que a dita empresa desenvolvia atividade de captação de recursos provenientes da poupança popular, com promessa de rendimentos de até 3% ao dia”.

Os proprietários da MDD receberam multa de R$ 95 mil, correspondente a 10% dos recursos captados no esquema, conforme os documentos do processo, o que resulta em um montante identificado pela investigação de quase R$ 1 milhão.

Afinal, operar Forex no Brasil é legal?

Sim! O que não é legal é qualquer corretora ou banco oferecer este serviço aos seus clientes.

Assim, qualquer trader que tiver uma conta numa corretora no exterior pode operar Forex legalmente.

Segundo publicação CVM de Julho de 2018:

Considerando que até o presente momento (maio de 2018) não há qualquer oferta relacionada ao mercado Forex registrada na CVM, ou corretora autorizada pela autarquia a atuar nesse mercado, qualquer oferta feita no Brasil é ILEGAL. Isso inclui, mas não se limita, ofertas feitas por instituições estrangeiras por meio da internet.

Note que pessoas domiciliadas no Brasil podem investir no exterior, em Forex ou em qualquer outro tipo de ativo, mas, naturalmente, é preciso atentar para que sejam seguidas as regras da Receita Federal e do Banco Central com relação aos adequados procedimentos para envio e recebimento de recursos e recolhimento de tributos.

Resumindo, qualquer brasileiro pode investir em Forex no exterior e não no Brasil.

Imposto de Renda

Não podemos esquecer que todo e qualquer ganho de capital tem que ser declarado.

DARF

A DARF a ser preenchida para tal é a 8523 (IRPF – Ganho de capital na alienação de bens e direitos e nas liquidações e resgates de aplicações financeiras, adquiridas em moeda estrangeira).

Para preencher a guia é necessário baixar o programa ‘Sicalc’ no site da Receita Federal.

Declaração do IR

Para a declaração o trader deverá ir no item “Direitos/Bens Moveis” e preencher corretamente os itens.

Para mais informações sobre o preenchimento do IR e DARF o site da forexmais tem um post sobre declaração do imposto com ganhos no forex que é bem completo e detalhado.

Quanto é Possível Ganhar no Forex

Como qualquer outro ativo que se trabalhe alavancado é possível se ganhar muito dinheiro no Forex.

Claro que também pode se perder tudo com a alavancagem.

É muito comum traders iniciantes perderem tudo na vã esperança de dinheiro rápido e fácil.

Então, seguindo com o que acreditamos de não iludir as pessoas com falsas promessas, diremos o óbvio: poucos ganham muito, muitos perdem tudo.

Conclusão

Embora seja um mercado muito grande e com grandes possibilidades de ganho não se pode ignorar as questões de spread e alavancagem.

Muitos traders por não entenderem como o spread funciona na prática acabam zerando suas operações com prejuízo, pois, esquecem de colocá-los na conta.

A alta alavancagem aliada a falta de conhecimento leva inúmeros traders a falência.

No Brasil o oferecimento desse serviço é ilegal, embora os traders possam operar no exterior legalmente, então é sempre bom ficar alerta com as ofertas de dinheiro fácil com golpistas.

Esperamos que este post tenha ajudado a elucidar algumas questões com relação ao Forex.

Quaisquer comentários, dúvidas ou sugestões comente ou mande um email para a gente.

Um abraço e bons negócios!

Guilherme Farina

Guilherme Farina foi aluno da Formação Day Trader Pro e hoje faz parte da equipe DTP. É formado em Administração de Empresas pela PUC-SP e pós-graduado em Economia pela FGV-SP. Empresário desde 2009 e investidor no mercado financeiro desde 2005, iniciou sua carreira como day trader em 2017.

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