Day Trade: Guia Completo Para Iniciantes (2019)

Day Trade: Guia Completo Para Iniciantes (2019)

Day trade (também escrito “daytrade”) ou day trading é uma método de negociação nos mercados financeiros, onde tem, por objetivo, obter lucros com a compra e venda de ativos financeiros ao longo do dia. O day trader (profissional que realiza o day trade), não fica com posições no final do dia. Ele compra e vende no mesmo dia ficando com o lucro (ou prejuízo) das operações.

Olá futuro trader, seja bem vindo!

Day trade é nossa especialidade e este artigo é um guia completo pra te ajudar a entender o que é day trade.

Vamos explicar como o day trade funciona, quais os custos e riscos envolvidos nestas operações, quanto ganha um day trader e mais.

Além disso, queremos te dar todo o suporte para que você decida se o day trade na bolsa de valores é um tipo de operação adequado ao seu perfil.

Pra facilitar sua leitura, colocamos abaixo um índice deste artigo.

Então, vamos começar a aprender tudo sobre day trade?

O Que é Day Trade

A palavra “trade” significa “negócio”, em inglês.

No ambiente da bolsa de valores e dos mercados financeiros, um trade é um negocio feito com com ações, contratos futuros, opções e etc.

Por exemplo, quando um trader compra 10.000 ações da Petrobrás (PETR4) , falamos que ele fez um trade de compra.

Caso, algum tempo depois, ele decida vender estas 10.000 ações da Petrobrás, este investidor fez novamente um trade, vendendo.

Neste exemplo, o trader pode ter obtido lucro ou prejuízo, de acordo com a diferença dos preços negociados na compra e na venda.

Se estes trades foram feitos durante um mesmo dia, dizemos que este trader (negociante) fez um day trade.

Aí então está a chave para entender o que é day trade:

A junção da palavra day (dia) e trade (negócio), significa que um day trade é um negócio que se inicia e encerra no mesmo dia, na bolsa de valores.

Simples assim!

Curiosidade: Você sabia que este tipo de operação na bolsa de valores pode movimentar, em alguns ativos, até 60% de todo volume negociado?

Por isso o day trade é uma das principais formas que os traders profissionais usam para ganhar dinheiro no mercado financeiro.

Vamos ver, na prática, como funciona o day trading e como um day trader (operador especializado em day trade) faz seus negócios.

Apesar de simples há muitas nuances a serem observadas neste negócio.

Quem faz day trade

No mercado existem várias pessoas negociando day trade, desde o trader pessoa física até grandes instituições.

Gestores de fundos e os grandes bancos montam e desmontam posições todos os dias e o tempo todo.

O trader pessoa física que entra neste mercado vai negociar junto com “gente grande”, por isso a necessidade do trader pequeno (que somos todos nós perto destas grandes instituições) se qualificar bem o suficiente para poder nadar no mesmo mar que eles.

Quais qualificações o trader precisa

O trader não necessita ter faculdade ou qualquer curso “formal”.

A principal coisa que o trader precisa é persistência.

O caminho de aprendizado é árduo, porém, as recompensas são muito boas, também.

Como Funciona o Day Trade

Veja este gráfico que mostra a movimentação dos preços de uma ativo negociado na bolsa de valores em apenas um dia de negociação.

Grafico PETR4 intraday day trade

No eixo X (horizontal) temos a escala do tempo e no eixo Y (vertical) vemos a escala do preço.

Perceba a variação que ocorre nos preços durante este dia.

O day trader, então, busca identificar oportunidades  para fazer trades rápidos e com boa probabilidade de acerto para, então, lucrar com este tipo de variação dos preços.

Para o completo entendimento de como se ganha dinheiro com o day trade, vamos utilizar um exemplo de fora da bolsa de valores:

Suponhamos que o preço de um determinado produto neste momento seja de R$ 10,00 por unidade.

Caso você compre 10.000 unidades deste produto e alguns minutos depois você consiga vender estas 10.000 unidades por R$ 10,05, podemos dizer que você fez uma espécie de day trade e lucrou R$ 500,00 nesta operação (10.000 x 5 centavos).

No mercado financeiro esses produtos negociados são as ações, opções, contratos futuros e commodities e você pode fazer estes tipos de trades de forma completamente eletrônica: em sua casa através de um computador conectado na internet!

As operações day trade podem durar algumas horas,  poucos minutos ou até segundos, não importa, contanto que você inicie e encerre este trade no mesmo dia.

Sendo assim, trata-se de um “investimento” de curtíssimo prazo, onde a sua estratégia é ter ganhos rápidos, evitando ao máximo o prejuízo utilizando-se de ordens stop e outras estratégias de gerenciamento de risco.

Como Iniciar no Day Trade

O day trade pode ser feito por qualquer pessoa física, e é uma atividade totalmente legalizada e regulamentada pelas bolsas de valores.

O primeiro passo é você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores com acesso à B3, o que é feito, geralmente, de forma muito rápida e com pouca burocracia.

A abertura desta conta na corretora funciona como abrir uma conta no banco, e toda documentação necessária pode ser enviada online.

Para escolher sua corretora é muito importante que você entenda alguns conceitos envolvidos nesta escolha.

Preparamos um artigo específico sobre isso, aprenda como escolher sua corretora para day trade.

Juntamente com a abertura da conta, o próximo passo será escolher sua plataforma para executar  as ordens e analisar o mercado.

Já vamos te adiantando, o home broker oferecido pelas corretoras não é adequado para o day trading profissional.

Embora para começo de carreira você possa até usar para se “ambientar”, não é recomendável o trading por este meio.

Assim, você precisará de uma plataforma profissional para receber os dados de negociação em tempo real, podendo ler e analisar o mercado de ações ou futuros.

Estas plataformas podem ser contratadas de duas formas:

    1. Contratação associada com sua corretora: neste caso, as corretoras costumam dar um bom desconto na sua mensalidade da plataforma, ao preço de você ficar comprometido em só enviar ordens por essa corretora. Esta é a forma de contratação mais adequada ao iniciante.
    2. Contratação com a fornecedora da plataforma: contratando diretamente com a desenvolvedora do software, você terá a vantagem de ter a plataforma “multi broker”, ou seja, poderá rotear suas ordens e operar por qualquer corretora.

Escolas de Análise

Trade Schools

Agora você vai precisa estudar algumas coisas antes de sair comprando e vendendo.

Quais ativos comprar, por que e quando?

No trading há diversas escolas que o trader poderá se especializar para tomar suas decisões.

Análise Técnica

Para o trader iniciante é muito comum a recomendação de estudo da escola de análise técnica.

Ela é bem intuitiva e fácil de se entender e, usando da maneira correta, é de grande valor para o trader.

Esta escola usa o gráfico como pano de fundo para traçar linhas de tendências e tentar prever o valor futuro do ativo.

A análise técnica faz uso de inúmeros indicadores para ajudar na tomada de decisão.

Price Action

Também conhecida como Naked Trading, o Price Action é uma espécie de análise técnica que não usa indicadores.

Ela relaciona os desenhos formados nos candlesticks dos gráficos para ajudar o trader a tomar sua decisão.

Análise Fundamentalista

Esta escola não olha gráficos.

O que ela faz, como o nome diz, é olhar os fundamentos da empresa.

Assim, ela olha o fluxo de caixa, balanços da empresa, o lucro e etc.

Com os dados todos em mãos os analistas fazem uma previsão do futuro da empresa.

Esta escola é mais indicada para traders que vão segurar a ação de uma empresa por mais de uma dia, ou seja, para swing traders e position traders.

O day trader pode se beneficiar no curto prazo?

Sim! Quando um determinado dado econômico é dado (como, por exemplo, o Payroll), o trader com esse conhecimento pode prever o quanto isso vai impactar em determinada empresa e assumir uma posição naquela determinada ação.

Tape Reading

Na sua pesquisa sobre day trade aposto que se deparou com essa expressão: Tape Reading.

Também conhecido como “Análise de Fluxo de Ordens”, esta escola analisa a movimentação dos preços (o fluxo) através das análises das ordens de compra e venda no mercado.

Toda a dinâmica da movimentação do preço e as ordens é analisada por essa escola, com o fim de dar um “sinal” ao trader de entrar num determinado negócio.

Market Profile

O Market Profile tem uma proposta diferente.

Sua diferença já começa na forma de ver os gráficos, que, no lugar de linhas ou candles tem letras.

É uma escola super profunda onde mostra a estrutura do mercado através desses conjuntos de letras, chamados de TPO.

Ela não dá sinais de compra e venda, muito embora hajam escolas na internet que vendem este conceito.

O Que é Margem de Garantia e Alavancagem

Leverage

É importante que você vá se familiarizando com dois conceitos que estão sempre presentes na vida do day trader: a margem de garantia e a alavancagem.

Os day traders trabalham muito alavancados, vamos explicar o que é isso.

Margem de Garantia

A margem de garantia é um valor financeiro que a corretora exige que você tenha depositado em sua conta corrente para que você possa negociar.

Como o próprio nome diz, é uma “garantia” que o trader deixa para a corretora.

É como um “cheque calção” e o valor exigido depende de qual ativo você vai operar (negociar).

Para as operações de day trade estas margens são menores em relação à operações de swing trade (operações que duram poucos dias), por exemplo.

Para as operações em contratos futuros, este valor é calculado por contrato negociado.

Por exemplo, as corretoras atualmente estão cobrando entre R$ 25 e R$ 200 de margem por mini contrato de dolar (WDO).

Para day trade em ações, funciona um pouco diferente.

As corretoras dão uma alavancagem de ‘X’ vezes seu depósito em margem de garantia.

Esse ‘X’ depende da liquidez das ações e cada corretora tem sua própria regra.

Alavancagem

O termo alavancagem é usado para para o ato de utilizarmos uma valor financeiro maior do que aquele que realmente possuímos.

É um tipo de empréstimo (ou financiamento).

Por exemplo, se a sua corretoras oferece alavancagem de até 20 vezes, e você possui R$10.000 depositados como garantia para daytrade, você pode operar até R$200.000 de valor financeiro.

Então, vamos supor que você queira fazer a compra de 20.000 ações de Petrobrás e o preço dela está R$ 10.

Neste caso, por causa da alavancagem oferecida por sua corretora, você não precisa ter R$ 200.000 na conta.

Como a corretora te dá 20x de alavancagem para day trade, você “só” precisa de R$ 10.000 depositados como margem de garantia.

Por isso, dizemos que o day trader costuma trabalhar “alavancado”.

Mas, antes de ficar fazendo contas mirabolantes de quanto você pode ganhar com pouco dinheiro, lembre-se:

A alavancagem funciona tanto para o lucro, quanto para o prejuízo!

Trabalhe com o mínimo de alavancagem possível no início e controle muito bem seu risco nas operações.

Com a experiência e o “tempo de tela” você poderá usufruir melhor deste recurso.

Os Custos Operacionais do Day Trade

Money Shred

O custo das operações de day trade é composto por três variáveis principais: O custo bolsa, corretagem e imposto de renda.

1) O “Custo Bolsa” para o Day Trader

O custo bolsa varia de acordo com o ativo operado, mas, é basicamente calculado como uma porcentagem do valor financeiro movimentado em seus trades.

Este é um custo que é cobrado pelas bolsas  e você pode conhecer melhor estes custos diretamente no site da B3.

2) O Custo de Corretagem no Day Trade

A corretagem é o custo cobrado pelas corretoras para executar suas ordens de compra e venda.

Geralmente as corretoras oferecem pacotes fechados e que melhoram os custos finais para o cliente.

Existe a Tabela Bovespa, que é composta assim:

corretagem tabela bovespa

3) Imposto de Renda sobre Day Trade

E por fim temos o IR (imposto de renda).

A alíquota para as operações de day trade é de 20% (isso dói!) sem isenção.

A apuração do imposto devido em caso de lucro é mensal, e o pagamento através de uma DARF.

Temos um artigo específico e detalhado sobre como declarar imposto de renda para day trade.

Poderíamos ainda incluir outros custos envolvidos, em termos gerais, na profissão day trader, que você precisa entender.

São eles:

  • custo de oportunidade: relacionado ao capital parado depositado como margem de garantia. Esse capital poderia estar sendo usado para outras atividades que estivessem gerando renda e, até, investido para geração de juros.
  • custo “loss”: os custos das operações perdedoras, os famosos “stops”. Cada dia de loss (perda) é como um passo para trás. Esses dias acontecem na carreira de todos trader. Vai do gerenciamento de risco de cada trader mitigar as perdas causadas por esses dias.
  • custos de infraestrutura: custo mensal da plataforma, manutenção do computador, internet e etc: tudo tem custo. Para o trader iniciante pode até ser muito, mas, faz parte do investimento necessário para o negócio. Há maneiras de não fazer este investimento, como, por exemplo, operar por uma mesa proprietária.

Quanto Dinheiro Se Ganha Como Day Trader

Gold Coins

Bem, pode-se ganhar muito dinheiro e, também, perder muito dinheiro!

Tudo depende da habilidade, experiência e estudo do trader.

A verdadeira pergunta que você deve se fazer é:

Quanto eu consigo ganhar como day trader?

Existem traders autônomos que tem como meta diária algo acima de 5 dígitos (mais de R$ 100.000).

Mas, será que esta pode ser sua realidade?

Você estaria disposto à arriscar o que estes “super traders” arriscam e, muitas vezes, perdem?

Arriscando um padrão, temos que, passando a fase inicial de aprendizagem, uma meta diária de R$1.000 é algo como o “salario mínimo” de um day trader profissional.

Com o tempo de tela e com o talento necessário, esta meta diária pode ir subindo pra R$ 2.000, depois R$ 5.000 e, teoricamente, o céu é o limite!
Para entender melhor, assista esta aula gratuita, disponível no Canal do Youtube da Day Trader Pro 

 

Metas realistas

Isto é muito importante: o trader deve ter metas realistas.

“Vou ganhar R$ 1.000 por dia”

De onde este número saiu? Quanto o trader vai ter que se alavancar para isso? Quanto está arriscando para conseguir chegar neste número? Vai conseguir, consistentemente, os R$ 1.000? Quantos dias de loss poderá ter?

Então, veja, não é tão simples como por um número na cabeça e pronto.

O trader precisa ter todo um gerenciamento de risco e performance para poder formular um número.

Em nosso curso de formação temos um módulo para ajudar o trader a gerenciar o seu trading.

Paciência e persistência

Como disse anteriormente, persistência é necessária na formação de um day trader.

Não é uma profissão como qualquer outra e é necessário perder antes de começar a ganhar, faz parte do jogo!

Não conhecemos trader algum que tenha começado ganhando e que se manteve consistente, são normais as perdas na fase de aprendizado!

O trader tem que ter a paciência de ganhar de colher ante de conseguir um balde de dinheiro.

Afinal, é Possível Viver de Day Trade?

Question markTornar-se um day trader consistente é, realmente, uma das tarefas mais difíceis e desafiadoras que existem.

Poucos são os que possuem todos os requisitos atingir a excelência e alta lucratividade nesta profissão.

Porém, é  importante que você saiba que sim, é possível se viver de day trade!

Tornar-se um day trader consistente e lucrativo é uma maravilhosa realidade para aqueles que conseguem vencer os desafios do processo de aprendizado.

Lembre-se: Em qualquer atividade que envolve alta-performance, sabe-se que a taxa de sucesso é muito baixa.

Um estudo realizado em Março de 2019 feita pela Fundação Getúlio Vargas revela que cerca de apenas 10% dos day traders têm lucro.

Gerou muita polêmica a pesquisa, pois, não foi fundo nos motivos do “por que”.

De qualquer jeito, nos mostra que este é um “esporte de elite”.

Além de todas as questões técnicas descritas, o day trading também exige um alto controle emocional e auto-conhecimento.

A maioria desmerece a importância dos fatores psicológicos envolvidos nesta profissão e este acaba sendo um dos principais fatores do fracasso (de estar dentro dos 90%).

A (dura) Realidade do Day Trade

Day trade Trader

Nossa intensão e compromisso com este artigo é transmitir a visão mais realista e objetiva sobre o day trade, seus riscos e oportunidades.

Para a grande maioria, ser um day trader parece ser a “melhor profissão do mundo”.

Você trabalha de casa (ou de qualquer lugar que tenha uma boa conexão com a internet), algumas horas por dia, ganha muito dinheiro e diz adeus ao seu chefe!

Poucos são os que enxergam os “lados sombrios” desta atividade.

Porém, nós da Day Trader Pro, temos uma missão e responsabilidade:

Sempre ressaltar que a atividade de day trading exige um alto comprometimento, muitas de horas de vivência do mercado financeiro, um ótimo treinamento e um mindset adequado.

Trata-se de uma atividade que envolve contato constante com os riscos de perda financeira.

Nunca há a certeza se um trade vai dar certo ou não, apenas probabilidades.

Um day trader de sucesso é, simplesmente, aquele que aprende a identificar as situações onde existem boas probabilidades de acerto.

Esta é uma vitória pessoal e não existe uma ciência exata que possa te levar ao sucesso.

Não existem formulas prontas!

Para chegar ao nível de excelência e lucratividade, existe um longo e pessoal caminho.

Dicas para Você Vencer como Day Trader

Idea

Então, para finalizar este artigo, deixamos algumas “dicas de ouro” para que você, que está estudando e descobrindo o day trade, comece com o mindset correto.

  • prepare-se para uma formação à médio e longo prazo.
  • busque um entendimento profundo do mercado.
  • pense em aprender primeiro, os resultados são consequência.
  • respeite sua real condição financeira.
  • aperfeiçoe sua maturidade emocional.

Seguindo estes conselhos acima suas chance de sucesso aumentam consideravelmente!

Sabemos que sua cabeça neste momento deve estar cheia de ideias e vontade imensa de se aprofundar ainda mais nos estudos, não é?

Bons estudos e bons trades!

Rafael Iasi

Rafael Iasi é o idealizador do site Day Trader Pro. Atua no mercado como day trader independente desde 2013 e é um dos pioneiros na difusão da moderna analise de fluxo de ordens no Brasil. Desde meados de 2015 vem colaborando, através de artigos, vídeos e cursos, na formação de milhares de outros day traders que acompanham o site, canal do youtube e mídias sociais da Day Trader Pro.

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