Day Trade: Guia Completo Para Iniciantes (2019)

Day Trade: Guia Completo Para Iniciantes (2019)

Olá futuro trader, seja bem vindo!

Day trade é nossa especialidade e este artigo é um guia completo pra te ajudar à entender o que é day trade.

Vamos explicar como o day trade funciona, quais os custos e riscos envolvidos nestas operações, quanto ganha um day trader e mais…

Além disso, queremos te dar todo o suporte para que você decida se o day trade na bolsa de valores é um tipo de operação adequado ao seu perfil.

Pra facilitar sua leitura, colocamos abaixo um índice deste artigo.

(caso você queira ir direto para algum tema específico, é só clicar nos links)

Então, vamos começar à aprender tudo sobre day trade?

O Que é Day Trade

A palavra “trade” significa “negócio”, em ingles.

No ambiente da bolsa de valores e dos mercados financeiros, um trade é um negocio feito com com ações, contratos futuros, opções e etc.

Por exemplo, quando um trader compra 10.000 ações da petrobras (PETR4) , falamos que ele fez um trade de compra.

Caso, algum tempo depois, ele decida vender estas 10.000 ações da petrobras, este investidor fez novamente um trade, vendendo.

Neste exemplo, o trader pode ter obtido lucro ou prejuizo, de acordo com a diferença dos preços negociados na compra e na venda, certo?

Se estes trades foram feitos durante um mesmo dia, dizemos que este trader (negociante) fez um day trade.

Aí então está a chave para entender o que é day trade:

A junção da palavra day (dia) e trade (negócio), significa que um day trade é um negócio que se inicia e encerra no mesmo dia, na bolsa de valores.

Simples assim!

Curiosidade: Você sabia que este tipo de operação na bolsa de valores pode movimentar, em alguns ativos, até 60% de todo volume negociado?

Por isso o day trade é uma das principais formas que os traders profissionais usam para ganhar dinheiro no mercado financeiro.

Vamos ver, na prática, como funciona o day trading e como um day trader (operador especializado em day trade) faz seus negócios.

Como Funciona o Day Trade

Veja este gráfico que mostra a movimentação dos preços de uma ativo negociado na bolsa de valores em apenas um dia de negociação.

VWAP - Day Trade

No eixo X temos a escala dos preços e no eixo Y abaixo vemos uma escala do tempo.

Perceba a variação que ocorre nos preços durante este dia.

O day trader, então, busca identificar oportunidades  para fazer trades rápidos e com boa probabilidade de acerto e lucrar com este tipo de variação dos preços.

Para o completo entendimento de como se ganha dinheiro com o day trade, vamos utilizar um exemplo de fora da bolsa de valores:

Suponhamos que o preço de um determinado produto neste momento seja de 10,00 por unidade.

Caso você compre 10.000 unidades deste produto e alguns minutos depois você consiga vender estas 10.000 unidades por 10,05, podemos dizer que você fez uma espécie de day trade e lucrou 500,00 nesta operação.

No mercado financeiro esses produtos negociados são as ações, opções e contratos futuros e você pode fazer estes tipos de trades de forma completamente eletrônica, em sua casa através de um computador conectado na internet!

As operações “day trade” podem durar algumas horas,  poucos minutos ou até segundos, não importa, contanto que você inicie e encerre este trade no mesmo dia você está fazendo um daytrade.

Sendo assim, trata-se de um “investimento” de curto prazo, onde a sua estratégia é ter ganhos rápidos, evitando ao máximo o prejuízo utilizando-se de ordens stop e outras estratégias de gerenciamento de risco.

Como Iniciar no Day Trade

O day trade pode ser feito por qualquer pessoa física, e é uma atividade totalmente legalizada e regulamentada pelas bolsas de valores.

O primeiro passo é você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores com acesso à BM&FBovespa (B3), o que é feito geralmente muito rapidamente e sem burocracia.

A abertura desta conta na corretora funciona como abrir uma conta no banco, e toda documentação necessária pode ser enviada online.

Para escolher sua Corretora é muito importante que você entenda alguns conceitos envolvidos nesta escolha.

Preparamos um artigo específico sobre isso, aprenda aqui como escolher sua corretora para day trade.

Juntamente com a abertura da conta, o próximo passo será escolher sua plataforma para executar  as ordens e analisar o mercado.

Já vamos te adiantando, o home broker oferecido pelas corretoras NÃO é adequado para o day trading profissional.

Sim, você precisará de uma ferramenta profissional para receber os dados de negociação em tempo real, podendo assim ler e analisar o mercado de ações ou futuros.

Estas plataformas podem ser contratadas de duas formas:

    • Contratação associada com sua corretora: Neste caso, as corretoras costumam dar um bom desconto na sua mensalidade da plataforma, ao preço de você ficar comprometido em só enviar ordens por essa corretora. Esta é a forma de contratação mais adequada ao iniciante.
  • Contratação com a fornecedora da plataforma: Contratando diretamente com a produtora do software você terá a vantagem de ter a plataforma “multi broker”, isto é, podera rotear suas ordens

O Que é Margem de Garantia e Alavancagem

É importante que você vá se familiarizando com dois conceitos que estão sempre presentes na vida do day trader: A Margem de garantia e a alavancagem.

. Margem de Garantia

A Margem de Garantia é um valor financeiro que a corretora exige que você tenha depositado, para “intermediar” suas compras e vendas na bolsa de valores.

Esta margem, funciona como um “cheque calção” e o valor exigido depende de qual ativo você vai operar (negociar).

Para as operações de day trade estas margens são menores, em relação à operações de swing trade, por exemplo.

Para as operações em contratos futuros, este valor é calculado por contrato.

Por exemplo,  as corretoras atualmente estão cobrando entre R$ 25,00 e R$ 200,00 de margem por mini contrato de dolar (WDO).

Para day trade em ações, funciona um pouco diferente.

As corretoras dão uma alavancagem de X vezes seu depósito em margem de garantia.

. Alavancagem

O termo alavancagem é usado para para o ato de utilizarmos uma valor financeiro maior do que aquele que realmente possuímos.

Por exemplo, se a sua corretoras oferece alavancagem de até 20x e você possui R$10.000 depositados como garantia para daytrade, você pode operar até R$200.000,00 de valor financeiro.

Então, vamos supor que você queira fazer a compra de 20.000 ações de Petrobrás e o preço dela está 10,00.

Neste caso, por causa da alavancagem oferecida pelas corretoras, você não precisa ter R$ 200.000,00 na conta.

Como a corretora te dá 20x de alavancagem para day trade, você só precisa de R$ 10.000,00 depositados como margem de garantia.

Por isso, dizemos que o day trader costuma trabalhar “alavancado”.

Mas, antes de ficar fazendo contas mirabolantes de quanto você pode ganhar com pouco dinheiro, lembre-se:

A alavancagem funciona tanto pro ganho, quanto pros prejuízos!

Trabalhe com o mínimo de alavancagem possível no início e controle muito bem seu risco nas operações

Com a experiência e o “tempo de tela” você poderá usufruir melhor deste recurso.

Os Custos Operacionais do Day Trade

O custo das operações de day trade é composto por três variáveis principais: O custo bolsa, corretagem e imposto de renda.

#1 – O “Custo Bolsa” para o Day Trader:

O custo bolsa varia de acordo com o ativo operado, mas é basicamente calculado como uma porcentagem do valor financeiro movimentado em seus trades.

Este é um custo que é cobrado pelas bolsas  e você pode conhecer melhor estes custos diretamente no site da BM&FBovespa.

#2 – O Custo de Corretagem no Day Trade

A corretagem é o custo cobrado pelas corretoras para executar suas ordens de compra e venda.

Geralmente as corretoras oferecem pacotes fechados e que melhoram os custos finais para o cliente.

#3 – Imposto de Renda sobre Day Trade

E por fim temos o IR (imposto de renda), a alíquota para as operações de day trade é de 20% sem isenção.

A apuração do imposto devido em caso de ganho é mensal e o pagamento através de uma DARF.

Temos um artigo específico e detalhado sobre como declarar imposto de renda para day trade

Poderíamos ainda incluir outros custos envolvidos, em termos gerais, na profissão day trader, que você precisa entender.

São eles, o Custo de oportunidade, relacionado ao capital parado depositado como margem de garantia.

Os custos das operações perdedoras, os famosos “stops” e  também, os custos de infraestrutura tais como: Custo mensal da plataforma, manutenção do computador, internet etc…

Quanto Dinheiro dá pra Ganhar como Day Trader

Bem, dá pra ganhar muito dinheiro e também perder muito dinheiro!

Tudo depende da habilidade e experiência do day trader.

A verdadeira pergunta que você deve se fazer é:

Quanto EU consigo ganhar como day trader?

Existem traders autônomos que tem como meta diária algo acima de 5 dígitos (mais de 100k).

Mas, será que esta pode ser sua realidade?

Você estaria disposto à arriscar o que estes “super traders” arriscam, muitas vezes, perdem?

Arriscando um padrão, temos que, passando a fase inicial de aprendizagem, uma meta diária de R$1.000,00 é algo que o “salario mínimo” de um day trader profissional.

Com o tempo de tela e com o talento necessário, esta meta diária pode ir subindo pra R$ 2.000, depois R$ 5.000 e, teoricamente, o céu é o limite!

Para entender melhor, assista esta aula gratuita, disponível no Canal do Youtube da Day Trader Pro 

 

Afinal, é Possível Viver de Day Trade?

Tornar-se um Day Trader consistente é realmente é uma das tarefas mais difíceis e desafiadoras que existem e poucos são os que possuem todos os requisitos atingir a excelência e alta-lucratividade nesta profissão.

Porém, é  importante que você saiba que SIM, é possível se viver de day trade!

Tornar-se um day trader consistente e lucrativo é uma maravilhosa realidade para aqueles que conseguem vencer os desafios do processo de aprendizado.

Lembre-se: Em qualquer atividade que envolve alta-performance, sabe-se que a taxa de sucesso é muito baixa.

Pois, além de todas as questões técnicas descritas, o day trading também exige um alto controle emocional e auto-conhecimento.

A maioria desmerece a importância dos fatores psicológicos envolvidos nesta profissão e este acaba sendo um dos principais fatores do fracasso.

A (dura) Realidade do Day Trade

Nossa intensão e compromisso com este artigo é transmitir a visão mais realista e objetiva sobre o day trade, seus riscos e oportunidades.

Para a grande maioria, ser um day trader parece ser a “melhor profissão do mundo”.

Você trabalha em casa ou qualquer lugar que tenha uma boa conexão com a internet, algumas horas por dia, ganha muito dinheiro e diz adeus ao seu chefe!

Poucos são os que enxergam os “lados sombrios” desta atividade.

Porém, nós da Day Trader Pro temos uma missão e responsabilidade:

Sempre ressaltar que a atividade de day trading exige um alto comprometimento, centenas de horas de vivência do mercado financeiro, um ótimo treinamento e um mindset adequado.

Trata-se de uma atividade que envolve contato constante com os riscos de perda financeira.

Pois, nunca existe certeza se um trade vai dar certo ou não, apenas probabilidades…

Um day trader de sucesso é, simplesmente, aquele que aprende a identificar as situações onde existem boas probabilidades de acerto.

Esta é uma vitória pessoal e não existe uma ciência exata que possa te levar ao sucesso.

Não existem formulas prontas.

Para chegar ao nível de excelência e lucratividade, existe um longo e pessoal caminho.

Dicas para Você Vencer como Day Trader

Então, para finalizar este artigo, deixamos algumas “dicas de ouro” para que você, que está estudando e descobrindo o day trade, comece com o mindset correto.

  • Prepare-se para uma formação à médio e longo prazo
  • Busque um entendimento profundo do mercado
  • Pense em aprender primeiro, os resultados são consequência
  • Respeite sua real condição financeira
  • Aperfeiçoe sua maturidade emocional

Seguindo estes conselhos acima suas chance de sucesso aumentam considerávelmente!

Sabemos que sua cabeça neste momento deve estar cheia de idéias e vontade imensa de se aprofundar ainda mais nos estudos, não é?

Que tal conhecer uma das técnicas mais usadas pelos day traders de sucesso nas suas operações?

Esta técnica é chamada de “Tape Reading”.

Clique aqui e descubra como ela funciona.

Grande Abraço,

Bons Estudos e Bons trades!

Rafael Iasi

Rafael Iasi é o idealizador do site Day Trader Pro. Atua no mercado como day trader independente desde 2013 e é um dos pioneiros na difusão da moderna analise de fluxo de ordens no Brasil. Desde meados de 2015 vem colaborando, através de artigos, vídeos e cursos, na formação de milhares de outros day traders que acompanham o site, canal do youtube e mídias sociais da Day Trader Pro.
Fechar Menu